兴业银行厦门分行：警银协作聚合力 筑牢反诈“防护网”

　　当前，全国持续开展防范电信网络诈骗工作，兴业银行厦门分行认真落实相关部门要求，与各级反诈中心信息共享、通力合作，建立起良好的警银协作机制，共同筑牢反诈“防护网”。近期，兴业银行厦门分行联合厦门市公安局思明分局举行了“市民反诈教育基地”揭牌仪式。共建双方在防范电信网络诈骗、打击金融领域违法犯罪、市民反金融诈骗宣传等方面进行合作，进行资源整合和优势共享，落实警银联防联控，提高银行客户的防骗意识，提升辖区居民的风险防范能力，共同守护金融安全。

　　严把账户开立“控制关”

　　近日，兴业银行厦门某支行网点走进多位某公司在职证明，声称前来开立银行账户的客户。因开户存在批量聚集性且开户理由存在诸多逻辑不合理之处，该行随即联系公司方，公司相关负责人表示该批人员已不在公司任职。结合种种异常情况，该支行暂未受理该批开卡人员的需求，同时第一时间向当地公安进行报告，后经公安机关证实，该批开卡人员存在明显涉诈动机。

　　严把可疑交易“识别关”

　　前不久，一青年男性客户来到兴业银行厦门某支行网点，要求支取大额现金，该支行经办人员发现该客户不符合青年人群较少使用现金的交易习惯，随即按照该行临时性管理要求进行核查，发现账户交易特征与公安部、人民银行及上级行近期下发的涉案账户可疑交易特征高度相似，于是询问客户资金来源情况，客户称不清楚且一直通过电话、微信与“第三人”交流，疑似有人远程指导。该行工作人员一边稳住该男子，一边立即联系当地反诈中心申请协查排查，反诈民警很快来到网点将该男子带回调查。经公安机关调查，该男子有重大涉案嫌疑，目前已立案侦查。

　　严把可疑资金“监测关

　　2022年12月06日下午16时，客户廖某某前来厦门莲花支行柜台办理取现。因客户取款时被开户行做了“频繁办理业务”的监控，经办柜员觉察可疑，经查询流水为他人在下午2点左右转入，今日已通过各种渠道取款多次。柜员核实客户资金来源及用途，客户表示为其朋友赌球赢钱资金，转给他用作聘礼钱。会计主管便询问客户最近是否到多个网点办理业务，客户支支吾吾，顾左右而言他，无法提供资金来源佐证，柜面判断可能存在涉诈资金取现行为，会计主管立即联系开户行进行核实确认，并给账户做不收不付管控，并拒绝客户该笔取款。该客户离开网点不久后，其卡因涉案被宁波公安局冻结。

　　时隔不久，又一客户来到兴业银行厦门某支行柜台同样提出支取现金的要求，该支行经办人员经过核查甄别，发现该账户资金来源涉及省外多家银行账户转入，且账户曾被有权机关冻结。于是该支行第一时间向辖区派出所报告可疑情况，申请协查。后经公安机关调查证实，该人员涉嫌网络赌博犯罪。

　　据了解，为有效遏制电信诈骗案件数量上升势头，兴业银行厦门分行采用“智慧金融”的科技理念，可视化、智能化展示金融知识，日常通过金融教育示范基地的多媒体智能设备滚动播放防范电信网络诈骗、防范非法集资等宣传视频，常态化开展市民反诈骗和金融安全教育宣传。同时，该行还立足网点，结合区域特色，面向金融消费者、投资者和广大市民，有针对性的举办金融知识普及沙龙，围绕“防范老年人电信诈骗”“强化理性消费及诚信意识”“反赌反诈”“保护个人信息安全”等方面稳步、扎实、有序地开展金融消费者教育宣传活动。

　　不仅如此，厦门市公安局思明分局在金融教育示范基地开设防范诈骗知识课堂，邀请辖区市民、兴业银行客户、周边高危可能受骗群众参加，利用辖区派出所的警力，以介绍典型诈骗案例、剖析近期诈骗手法等方式，提高社会公众的金融风险防范能力。将金融教育示范基地作为直播场地，开展警银合作防诈骗宣传直播活动，以生动有趣、市民喜闻乐见的形式开展线上反诈宣传。

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