单支企业年金产品
泰康光大阳光开泰企业年金计划
| 受托银行： | 泰康养老 |
|---|---|
| 账户管理人： | 光大银行 |
| 投资管理人： | 泰康资产 |
| 托管人： | 光大银行 |
| 产品简介： | 由泰康养老保险股份有限公司和中国光大银行共同设立，为多个委托人提供资金集中统一管理、流程标准、运营规范的企业年金计划。设置三个类型的标准化投资组合产品，满足不同企业的选择需求。 |
| 投资组合： | 三种投资组合，企业可根据自身需求和风险承受能力自行选择并进行资产配置。 投资产品及组合 基金组合 风险等级 投资范围 现金及货币类 固定收益类 权益类 积极进取 适中 20%-80% 20%-50% 0%-30%(其中股票投资的上限20%) 稳健成长 偏低 40%-80% 20%-50% 0%-10% 平稳收益 较低 50%-80% 20%-50% 0 投资范围 投资范围 可投资工具 现金及货币类 银行活期存款、中央银行票据、短期债券、回购等流动性产品、货币市场基金 固定收益类 定期存款、协议存款、国债等固定收益类产品、可转换债、债券基金 权益类 股票等权益类产品、投资性保险产品、股票基金 |
| 投资策略： | -- |
| 适合客户： | 符合《企业年金试行办法》中建立年金计划相关规定的企业客户。 |
| 产品特点： | 泰康光大阳光开泰企业年金计划特点： 汇集投资规模效应 本计划聚集不同企业的年金资产，有效拓宽投资范围，能够获取更多投资机会，有效提高年金资产的投资收益水平。 成本分摊运营经济 多个企业共同承担计划运营管理所需的开户、交易、审计等费用，从而大幅降低企业年金计划的运营成本。 投资灵活自由选择 本计划提供三种具有不同风险收益特征的投资组合，企业可根据自身需求进行选择；同时，本计划提供投资组合转换功能，客户可根据不同市场情况，进行投资组合的转换，有效满足客户在不同时期的风险偏好需求。 后台先行快速高效 本计划已经完成了银行账户的开立，实现了泰康和光大年金管理系统的无缝对接，形成了标准化的年金计划运营流程。企业在方案备案后即可申请加入本计划，轻松充分享受本计划带来的高效、便捷和舒心。 泰康光大阳光开泰企业年金计划优势： 受托管理与投资管理相分离 受托人对投资管理人的监督管理是企业年金基金运营管理的核心制度安排之一。本计划的受托管理和投资管理职能分属于不同的法人实体，天然保证了受托人对投资管理人监督的客观与公正，有利于降低企业年金基金运营的风险，保障企业年金基金的安全与保值增值。 账户管理独具特色 光大银行率先实现“管理向上集中、服务向下延伸”的企业年金账户管理运营模式，独家采用复式记账和科学的自动尾差调节机制，提供包括95595、800/400专家热线、网上银行、ATM、邮寄对账单等全方位、多渠道的自助查询和投诉服务，以满足客户多样化的需求。 安全托管先进周到 光大银行率先倡导“全资产全流程”的企业年金基金托管模式，托管范畴覆盖年金归集、投资资产、待遇支付等全部资产和流程，通过先进的托管系统及网上银行技术优势实现企业年金基金投资清算“零在途”及企业年金缴款、退出“零在途”。 投资组合丰富全面 三种投资组合各具特色，既具有各自明显的风险收益特征，满足不同风险偏好需求，又互相组合形成了覆盖完整风险收益特征的投资组合产品线，全方位满足不同特征客户的各种投资需求。 投资风格稳健进取 泰康资产作为优秀的保险资产管理公司，其稳健进取的投资风格享誉业内。泰康资产依托扎实深入的研究能力，采取积极管理策略，把握多种超额回报机会，为企业年金客户创造稳健高水平的价值增长。 服务网络遍布全国 泰康和光大分别拥有遍布全国的机构和网络，依托互联网、电话中心、客服电邮等形式向企业及员工提供全方位、立体化的企业年金管理服务。 |
| 备注： | -- |
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同投资管理人比较
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